Trabalhando com Duplicatas Descontadas
Se você trabalha com duplicatas descontadas, o sistema permite que você tenha um cadastro dessas duplicatas para seu controle, para isso acesse o menu Movimentação/Duplicatas Descontadas.
Você informará
- o número do documento para identificação e
- as informações do desconto:
Operação: Será Desconto quando você estiver registrando que a duplicata foi descontada no banco, e Devolução quando você estiver registrando que a duplicata foi devolvida (retornou do banco para empresa) por falta de pagamento ou outro problema.
Valor Líquido: Valor efetivamente pago pelo banco referente a duplicata.
Valor das Despesas: Valor das despesas cobradas pelo banco para o desconto da duplicata.
Após o cadastro das duplicatas descontadas o sistema irá gerar no movimento bancário um registro com a soma do valor nominal dos títulos, indicando a entrada dos valores, e outro lançamento com o valor das despesas ocorridas devido ao desconto para correta contabilização dos valores e controle bancário. Lembrando que:
1) O sistema irá gerar sempre um registro no movimento bancário com a soma de todas as duplicatas descontadas naquele banco.
2) Isto apenas será possível se o sistema foi parametrizado corretamente com as informações para registro de duplicatas descontadas no movimento bancário nos Parâmetros Adicionais da Empresa.
3) No Contas a Receber, você deverá inserir manualmente um lançamento de baixa, sem informar o histórico do banco, pois nesse caso, já foi gerado uma movimentação no bancário atualizando o saldo da conta corrente envolvida.
4) Se você trabalha com exportação de dados para bancos e transfere títulos para desconto, ao importar o arquivo de retorno do banco o sistema tem condições de cadastrar automaticamente estas duplicatas como descontadas.
Para isso você deverá cadastrar a ocorrência que indica Desconto de Duplicata em Manutenção/Tabelas/Ocorrências Bancárias (Veja mais informações em Cadastrando Ocorrências Bancárias).
Essa opção está disponível apenas para o Banco do Brasil e o Banco Itaú.
Para entender melhor o processo de importação de dados dos bancos e cadastro de duplicatas descontadas automaticamente, acesse Importando dados de Bancos Contas a Receber